Une stratégie adaptée à votre profil. Après une analyse personnalisée, votre chargé de relation déterminera avec vous ,votre profil et votre vision à long terme.
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Écouter attentivement pour définir précisément vos besoins
Votre chargé de relations est une personne de confiance, qualité nécessaire pour devenir votre interlocuteur privilégié pour la gestion de vos avoirs. D’abord, il vous écoutera attentivement. Pour vous aider à établir votre profil d'investissement, il est important qu’il comprenne bien votre situation personnelle.
Toutes les informations, financières ou personnelles, que vous partagerez avec lui sont totalement confidentielles et seront traitées dans la plus grande discrétion.
Pour arriver à une image juste et complète de votre situation et de vos besoins, différents thèmes peuvent être abordés au cours de l’entretien.
• Votre situation financière
• Vos priorités
• Vos projets d’avenir
• La préparation de votre pension
• La préparation de votre succession
• Votre connaissance et expérience
Une analyse personnalisée de votre patrimoine sera donc établie. L’inventaire de votre situation financière et patrimoniale sera complété par une description de votre profil et stratégie d'investissement.
Pour votre chargé de relations, il est essentiel de savoir à quel point la sécurité est importante pour vous ainsi que de connaître votre horizon de placement.
Proposer une solution personnalisée
Dès que votre situation financière, votre connaissance et expérience en investissements et vos objectifs auront été déterminés, vous définirez avec votre chargé de relations votre profil d'investissement. Ce profil reflètera le niveau de risque qui vous êtes prêt à accepter.
AXA IM Select SA a défini six stratégies d’investissement, de la plus prudente à la plus agressive : Conservateur, Défensif, Neutre, Dynamique, Agressif et Flexible Allocation.
Une fois cette stratégie d’investissement choisie, viendra la constitution de votre portefeuille. Votre chargé de relations sera assisté d’une équipe d’experts en investissements toujours informés des évolutions de leur domaine.
Le résultat est un assortiment de fonds dans lequel pratiquement toutes les classes d’actifs, régions, thèmes, styles et secteurs sont représentés.
Ces fonds seront gérés selon le principe Core-Satellite pour que vous disposiez d’un portefeuille à la fois équilibré et performant.
Décider en respectant votre profil et vos souhaits
Votre chargé de relations vous présentera et vous expliquera le plan de gestion de patrimoine développé pour vous.
Lorsque le plan répond à vos attentes, il vous reste à donner un contrat discrétionnaire à AXA IM Select SA pour gérer vos investissements de manière active, objective et diversifiée.
Vous êtes confronté à d’importantes dépenses imprévues ou une opportunité financière se présente à vous soudainement ? Pas de souci. Votre capital est toujours disponible, valorisé aux conditions du marché.
Suivre en permanence votre portefeuille, l’adapter et vous informer
Le marché est constamment en mouvement, ce qui influence le potentiel de certains fonds.
AXA IM Select gère activement la composition des blocs dans lesquels vous investissez. En augmentant ou en diminuant le poids de certains blocs. Ou en supprimant certains fonds d’un bloc et en les remplaçant par d’autres. Toujours et exclusivement dans votre intérêt, en veillant à ce que votre portefeuille corresponde toujours à vos besoins.
Même si le service d’AXA IM Select SA est basé sur la gestion discrétionnaire, vous restez maître de vos avoirs. Il est donc important que vous connaissiez les évolutions de votre portefeuille.
Tous les trois mois, vous recevez un rapport détaillé concernant la composition et les prestations de votre portefeuille d’investissement. Vous recevez également mensuellement des renseignements pertinents à propos de la stratégie d’investissement d’AXA IM Select et la situation générale des marchés.
